Политика AML/KYC

Статус: 03.01.2023

Интернет-магазин: everything-shop.ru

Компания: ООО “ScipionPay”

ИНН: 02106202310072

Код ОКПО: 32062830

Юридический адрес компании: 720000, Кыргызстан, Ошская область, Кара-Кульжинский район, село Октябрь, Айыльный аймак, микрорайон Кашка-Жол, переулок Монол– 4, 18

Адрес филиала: ул. Шакирова, 275 А, Ош, Кыргызстан GRJ5+Q5 Ош, Кыргызстан

everything-shop.ru – Далее (Сайт, Интернет-магазин) публикует настоящую Политику по борьбе с отмыванием денег/»Знай своего клиента» (далее — Политика), которая направлена на предотвращение и снижение возможных рисков Компании, связанных с вовлечением ее в незаконную деятельность любого характера. Как международные, так и национальные стандарты требуют от Компании внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия своевременных мер в случае любой подозрительной активности Пользователя Сайта. Отмывание денег определяется как действия, направленные на сокрытие или маскировку истинного происхождения доходов от преступной деятельности и дальнейшую легитимизацию их получения. Компания активно противодействует любой деятельности, способствующей отмыванию денег. Настоящая Политика призвана гарантировать, что Компания придерживается стандартов в предотвращении использования ее продуктов и услуг пользователями Сайта в целях отмывания денег. Настоящая Политика регулирует деятельность сотрудников отдела комплаенс, а также процедуры проверки и оценки рисков.

ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ
Комплексная проверка клиентов (CDD) является одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности. Согласно CDD, Компания устанавливает свои собственные процедуры проверки в соответствии с настоящей Политикой.

1.2. Проверка личности

1.2.1. Борьба с отмыванием доходов, полученных преступным путем, заключается в том, что Компания требует от Пользователей Сайта предоставления соответствующих документов, подтверждающих их личность, и способа получения денежных средств для приобретения соответствующих продуктов и услуг.

1.2.2. Для завершения процедуры верификации личности Пользователь Сайта должен предоставить Компании официальные документы из независимых источников или информацию (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, банковскую выписку, счет за коммунальные услуги). В целях соблюдения настоящей Политики Компания оставляет за собой право запрашивать персональные данные Пользователя Сайта. Компания предпримет шаги для проверки подлинности документов и информации, предоставляемых Пользователями сайта. Будут предприняты все законные шаги для подтверждения личности. Компания оставляет за собой право собирать информацию о пользователях Сайта, которые были классифицированы как опасные или подозрительные.

1.2.3. Компания не уполномочена и не обязана устанавливать, является ли документ, предоставленный Пользователем Сайта для идентификации, законным. Однако, в случае очевидных несоответствий в полученной информации, Компания вправе потребовать от Пользователя Сайта дополнительные документы для идентификации его личности. Если Пользователь Сайта отказывается предоставлять требуемую информацию, когда это необходимо, или пытается ввести в заблуждение сотрудников Компании, этому Пользователю Сайта может быть отказано в предоставлении услуг.

1.2.4. Компания оставляет за собой право проверять личность Пользователя Сайта на постоянной основе, особенно если Пользователь Сайта изменил персональные данные или если его действия показались подозрительными (нехарактерными для конкретного Пользователя Сайта). Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать обновленные документы у Пользователей Сайта, даже если они ранее прошли верификацию.

1.2.5. Сбор, хранение, раскрытие и защита персональных данных Пользователя Сайта будут осуществляться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности сайта.

1.2.6. После установления личности Пользователя Сайта Компания может отказаться от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда услуги и/или продукты Компании используются Пользователем Сайта для осуществления незаконной деятельности.

1.2.7. Если Компания обнаружит признаки подозрительной активности Пользователя Сайта, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового уничтожения, коррупцией и взяточничеством, информация об этом будет доведена до сведения компетентных органов.

СОТРУДНИК ОТДЕЛА КОМПЛАЕНСА

2.1. Комплаенс-офицер — это лицо, должным образом уполномоченное Компанией, в обязанности которого входит эффективное внедрение и обеспечение соблюдения настоящей Политики. Обязанностью сотрудника комплаенс-отдела является контроль за всеми аспектами политики Компании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая:

– сбор персональных данных пользователей Сайта;

– разработка и обновление внутренних политик и процедур для заполнения, проверки, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых применимыми законами и нормативными актами;

– мониторинг действий Пользователя сайта и изучение существенных отклонений от стандартных действий;

– внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и извлечения документов, файлов, формуляров и журналов;

– Регулярное обновление оценки рисков;

– Предоставление правоохранительным органам необходимой информации в соответствии с действующими законами и нормативными актами.

2.2. Комплаенс-офицер имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, занимающимися предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ

3.1. Личность Пользователей сайта устанавливается путем их идентификации, а также путем анализа закономерностей их действий. Таким образом, Компания использует анализ данных в качестве инструмента для оценки рисков и выявления подозрительной активности. Компания выполняет множество задач, чтобы соответствовать существующим требованиям, включая сбор и систематизацию данных, ведение записей, управление сбором информации и составление отчетности. Функциональность системы соответствия включает в себя следующее:

– ежедневная проверка пользователей Сайта на соответствие общепризнанным “черным спискам” (например, OFAC), объединение переводов между несколькими точками данных, внесение пользователей Сайта в список наблюдения и отказ в обслуживании, открытие дел для расследования (при необходимости), внутренняя коммуникация и заполнение обязательных отчетов (при необходимости).;

– управление документооборотом;

– отслеживание моделей поведения Пользователей сайта. В соответствии с настоящей Политикой Компания обязуется отслеживать все действия и оставляет за собой право:

– сообщать о подозрительной активности в правоохранительные органы;

– запрашивать любую дополнительную информацию или документы у Пользователя Сайта в случае подозрительной активности;

– приостанавливать или прекращать работу (использование) Личного кабинета Пользователя Сайта, если у Компании есть достаточные основания подозревать Пользователя Сайта в противоправных действиях;

Приведенный список не является исчерпывающим, и действия пользователей Сайта будут регулярно отслеживаться сотрудником отдела комплаенса, чтобы определить, являются ли транзакции подозрительными и следует ли сообщать о них.

ОЦЕНКА РИСКОВ

4.1 Компания, в соответствии с международными требованиями, использует риск-ориентированный подход для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Таким образом, Компания может гарантировать, что меры по предотвращению или сокращению отмывания денег и финансирования терроризма соизмеримы с выявленными рисками, что является одним из ее приоритетов. Это позволит распределять ресурсы системы комплаенс наиболее эффективным образом, в частности, они должны быть распределены в соответствии с приоритетами таким образом, чтобы наибольшее внимание уделялось наибольшим рискам.

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ

5.1. Если у вас возникли какие-либо вопросы относительно настоящей Политики, вам следует обратиться в Службу информационной поддержки на Сайте.

5.2. Изменения и дополнения в настоящую Политику могут быть внесены только Компанией.

5.3. При наличии каких-либо расхождений между различными формами (печатными, электронными и т.д.) настоящей Политики, официальной версией является версия, размещенная на Сайте в электронном виде.

5.4. На Сайте перевод настоящей Политики на другие языки предоставляется исключительно для удобства Пользователей Сайта.